Validação de documentos com IA para serviços financeiros e crédito
Abrir conta, conceder crédito ou cadastrar um novo cliente depende de documentos que chegam em todo formato: identidade, comprovante de residência, comprovante de renda, extrato, imposto de renda e contrato social. A Dynadok valida esses documentos automaticamente, confere titularidade, datas e valores, cruza os dados entre si e aponta sinais de adulteração antes de a proposta seguir.
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de redução no tempo gasto com a validação de documentos
Dados da plataforma Dynadokvalidações que levavam horas passam a levar minutos
Dados da plataforma DynadokReduza até 95% do tempo gasto com a análise de documentos de onboarding e crédito utilizando nossa Inteligência Artificial.
Cada proposta parada na conferência de documentos é um cliente que pode desistir
O cliente envia a identidade, o comprovante de residência e o comprovante de renda e espera. Do outro lado, um analista confere arquivo por arquivo, compara com o cadastro e devolve o que está ilegível, desatualizado ou no nome de outra pessoa.
Enquanto isso, documentos adulterados passam no meio do volume: um holerite editado, um extrato montado, um comprovante de residência com o nome trocado.
E cada produto, como conta, cartão, empréstimo ou financiamento, tem a sua lista de documentos e as suas regras.
Em cada etapa da relação com o cliente, existe um documento para validar
Do cadastro à renovação, a Dynadok aplica as regras da sua política a cada documento, com o mesmo padrão em todos os canais.
Onboarding PF
Documentos
- RG, CNH ou CIN
- CPF
- Comprovante de residência
- Selfie e dados cadastrais
Frequência
- Na abertura de conta ou cadastro
Dynadok: confere legibilidade, validade e titularidade e cruza nome, CPF e endereço com o cadastro.
Onboarding PJ
Documentos
- Contrato social ou estatuto
- Cartão CNPJ
- Documentos dos sócios
- Procurações
Frequência
- Na abertura de conta PJ
Dynadok: confere o quadro societário, os poderes de representação e a situação cadastral da empresa.
Análise de crédito
Documentos
- Holerites e pró-labore
- Extratos bancários
- Declaração de IR
- Faturamento e balanço
Frequência
- A cada proposta de crédito
Dynadok: extrai e confere valores, períodos e titularidade e cruza a renda declarada com os comprovantes.
Manutenção e renovação
Documentos
- Atualização cadastral
- Comprovantes atualizados
- Garantias e contratos
- Documentos de procuradores
Frequência
- Na revisão periódica do cadastro
Dynadok: avisa o que está desatualizado e valida os novos documentos com as mesmas regras do onboarding.
Quatro processos financeiros que a Dynadok automatiza hoje
KYC e abertura de conta
Identidade, residência e dados cadastrais conferidos e cruzados na hora, com pedido de reenvio do que estiver errado, ainda dentro da jornada do cliente.
Análise de renda e crédito
A IA lê holerites, extratos e declarações de IR, extrai valores e períodos e confere se a renda declarada bate com os comprovantes.
Onboarding de empresas
Contrato social, cartão CNPJ e documentos dos sócios validados, com conferência de quem pode assinar pela empresa.
Antifraude documental
Sinais de edição, inconsistências de layout e dados que não fecham entre documentos são apontados antes da aprovação.
Conferência cruzada em toda proposta, não só nas que caem na amostragem
Um documento pode parecer correto sozinho e não fechar com o resto: o holerite é de uma empresa, o extrato mostra outra fonte pagadora; o comprovante de residência é válido, mas está em outro nome.
A Dynadok confronta os documentos entre si e com o cadastro e aponta a divergência antes de a proposta seguir.
- Renda que não fecha: valor do holerite diferente dos créditos no extrato ou da declaração de IR
- Titular diferente: comprovante de residência ou conta em nome de outra pessoa
- Sinais de adulteração: fontes, alinhamentos ou valores que indicam edição do arquivo
- Documento desatualizado: comprovante fora do período exigido pela sua política
- Dados divergentes: nome, CPF ou data de nascimento diferentes entre documentos e cadastro
- Representação irregular: procurador ou sócio sem poderes para assinar pela empresa
Tudo o que a IA encontra fica registrado na proposta, com histórico e trilha de auditoria. Saiba mais sobre a nossa análise antifraude documental.
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Recebimento
O cliente envia pelo app, site, WhatsApp ou pelo correspondente, ou o seu sistema envia via API.
-
Leitura e extração
PDF, foto ou documento digital, com os dados extraídos automaticamente.
-
Checklist e regras
Completude, validade e as regras da sua política de crédito e cadastro.
-
Cruzamento e antifraude
Confronto entre documentos e com o cadastro, com análise de adulteração.
-
Decisão com IA
Aprovado, devolvido com o motivo ou encaminhado para a mesa de análise.
Menos tempo até a aprovação, menos fraude na carteira
Não importa se são cem ou cem mil propostas por mês: o padrão de conferência é o mesmo em todas.
Proposta analisada em minutos
A IA confere os documentos no momento do envio e devolve o que está errado enquanto o cliente ainda está na jornada. A mesa de análise recebe só o que precisa de decisão humana.
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Menos documento adulterado aprovado
Cruzamento entre documentos e análise de adulteração em todas as propostas, e não só nas que caem na amostragem.
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Trilha de auditoria completa
Cada documento, regra aplicada e decisão fica registrado, o que facilita auditorias internas e de reguladores.
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Campanhas e picos sem fila
Lançamento de produto, campanha de crédito ou sazonalidade: o volume cresce e o time continua o mesmo.
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Documentos de serviços financeiros que a nossa IA processa
Do cadastro à análise de crédito, com extração de dados e as regras da sua política.
Identificação
- RG, CNH e CIN
- CPF
- Passaporte e RNM
- Selfie e foto do documento
Endereço
- Conta de luz, água ou telefone
- Conta de internet
- Declaração de residência
- Contrato de locação
Renda PF
- Holerites
- Extratos bancários
- Declaração e recibo de IR
- Extrato do INSS
- Pró-labore
Empresas
- Contrato social e alterações
- Estatuto social
- Cartão CNPJ
- Procurações
- Documentos dos sócios
Financeiro PJ
- Balanço patrimonial
- DRE
- Faturamento
- Certidões negativas
Garantias e contratos
- Contratos assinados
- Matrícula de imóvel
- Documentos de veículos
- Apólices
Feita para quem concentra o volume de cadastros e propostas
Quanto mais propostas e canais, maior o ganho.
Bancos digitais e fintechs
Abertura de conta e crédito em escala, com a jornada inteira no celular.
Financeiras e crédito consignado
Alto volume de propostas, comprovação de renda e risco de fraude documental.
Correspondentes bancários
Documentos de muitos clientes, de várias origens, para vários parceiros.
Meios de pagamento
Credenciamento de lojistas com documentos da empresa e dos sócios.
Cooperativas de crédito
Cadastro de cooperados e renovação periódica de documentos.
Securitizadoras e FIDCs
Conferência de lastro e de documentos de cedentes e sacados.
Conhecer o cliente é obrigação, não etapa opcional
Prevenção à lavagem de dinheiro
A Lei 9.613/1998 e a regulamentação do Banco Central exigem identificar e qualificar clientes. A Dynadok padroniza a conferência dos documentos de KYC.
LGPD
Documentos pessoais tratados em ambiente com controle de acesso, histórico de cada ação e trilha de auditoria.
Auditoria
Cada documento, regra aplicada e decisão fica registrado, pronto para auditorias internas e externas.
Política de crédito
As regras da sua política, como período do comprovante e renda mínima, aplicadas igual em todas as propostas.
Conecte a Dynadok ao seu core bancário ou motor de crédito
Os documentos validados, os dados extraídos e os alertas antifraude seguem para o seu sistema via API, dentro da jornada que você já tem.
Fale com o time técnicoQuanto a conferência manual de documentos de cadastro e crédito custa para a sua operação?
Ajuste 3 dados da sua operação e veja, na hora, quanto a análise manual consome do seu caixa — e quanto volta para ele com a validação de documentos com IA.
de volta ao seu caixa — R$ 43.867 por mês
Cenário-exemplo: 20 mil páginas/mês, 5 min por página. Faça a conta com os números da sua operação.Sua mesa de análise ainda confere documento por documento?
Agende uma conversa e veja a IA da Dynadok validando os documentos do seu onboarding e da sua análise de crédito.
Solicite uma demonstraçãoPerguntas frequentes de serviços financeiros
Quais documentos a Dynadok valida no onboarding?
Identidade, CPF, comprovante de residência, comprovantes de renda, extratos, declaração de IR e, para empresas, contrato social, cartão CNPJ, procurações e documentos dos sócios. O checklist é configurado para a sua política.
A Dynadok identifica documentos adulterados?
Sim. A IA aponta sinais de edição, inconsistências de layout e dados que não fecham entre documentos. Veja mais na página de antifraude documental.
A Dynadok substitui o meu bureau ou motor de crédito?
Não. Ela valida os documentos e entrega dados estruturados e alertas para o motor de crédito, core bancário ou CRM que você já usa, via API.
Como a renda é conferida?
A IA extrai valores e períodos de holerites, extratos e declarações e confere se a renda declarada é compatível com os comprovantes.
Funciona para pessoa jurídica?
Sim. Contrato social, estatuto, cartão CNPJ, procurações e documentos dos sócios são conferidos, incluindo quem tem poderes para assinar pela empresa.
Como ficam a segurança e a LGPD?
Os documentos ficam em ambiente com controle de acesso por perfil, histórico de cada ação e trilha de auditoria.